Los casos en los que te pueden bloquear la cuenta del banco
Las entidades pueden bloquear el acceso a la cuenta, aunque deben avisar con antelaci¨®n a sus clientes. Estas son los motivos de un posible bloqueo.
Retirar o ingresar dinero en tu cuenta bancaria es un tr¨¢mite muy com¨²n entre los ciudadanos para hacer frente a los diferentes pagos de recibos u obligaciones tributarias. Tambi¨¦n si se hace con el objetivo de realizar transferencias.
Sin embargo, existen diferentes motivos por los cuales una entidad bancaria puede bloquear el acceso a la cuenta bancaria. Un escenario que no sucede con tanta frecuencia, pero que puede darse si se cumplen una serie de condiciones para ello. Aun as¨ª, el banco est¨¢ obligado a avisar con antelaci¨®n a sus clientes. Estos son los motivos por los cuales el acceso puede ser revocado, y que menciona el portal 'HelpMyCash'.
Documentaci¨®n sin entregar o actualizar
Seg¨²n informa la citada web, uno de los motivos por los que la cuenta del banco puede ser bloqueada es la falta de documentaci¨®n que se debe entregar al banco por parte del titular. El Banco de Espa?a asegura que, seg¨²n la ley de blanqueo de capitales exige a los titulares de una cuenta bancaria mantener sus datos actualizados para su correcta identificaci¨®n.
No cumplir con la Ley de blanqueo de capitales
La Ley 10/2010, de 28 de abril de blanqueo de capitales, establece que las entidades bancarias deben cumplir con la normativa vigente y por ello, deben solicitar informaci¨®n a sus clientes con respecto a su actividad econ¨®mica y a la procedencia de los ingresos realizados en sus cuentas.?
En el caso de que esta informaci¨®n no sea facilitada a la entidad bancaria, o si se detectan irregularidades con respecto a la entrada y salida de dinero de una cuenta bancaria, el acceso ser¨¢ bloqueado.
Cuentas con varios titulares o fallecimiento del titular, otros motivos
Tambi¨¦n existen otros motivos por los cuales se revoca el acceso. Uno de ellos es a causa del fallecimiento del titular de la cuenta. Seg¨²n 'HelpMyCash' se cancelar¨¢ el saldo total de la cuenta si esta cuenta con un solo titular, y de forma parcial si cuenta con m¨¢s titulares y uno de ellos fallece. Aquellas cuentas que comparten titularidad, tambi¨¦n pueden verse bloqueadas en caso de que haya discrepancias entre los titulares.
Otra pr¨¢ctica muy habitual por parte de los bancos es la supervisi¨®n de los ingresos realizados en cajero o en ventanilla. Si son superiores a los mil euros, o incluso llegan a cifras de tres mil euros, estos remitir¨¢n la informaci¨®n tanto al Banco de Espa?a como a la Agencia Tributaria para controlar la procedencia del dinero. La ley de prevenci¨®n y lucha contra el fraude fiscal contempla sanciones en caso de que no se demuestre de forma justificada la procedencia del dinero.