Ingresar o retirar dinero de nuestra cuenta en un cajero o en la ventanilla de una sucursal bancaria es una pr¨¢ctica muy recurrente en nuestro pa¨ªs para que podamos realizar tr¨¢mites, operaciones financieras o pagos de recibos.

La opci¨®n de justificar el ingreso de dinero no es obligatoria siempre y cuando la cantidad no sea elevada, aunque en el caso de las cantidades elevadas o del ingreso de billetes como el de 500 euros, muy poco utilizado en el d¨ªa a d¨ªa, las entidades bancarias pueden avisar de estos movimientos tanto a la Agencia Tributaria como al Banco de Espa?a. Esta es la cantidad de dinero m¨¢xima que puedes ingresar en un cajero sin la necesidad de justificar el movimiento.

Justificaci¨®n obligatoria a partir de los mil euros

Seg¨²n informa el Banco de Espa?a en su p¨¢gina web, tu banco te puede exigir tanto tu identificaci¨®n como el motivo del ingreso de dinero si este es igual o superior a los mil euros.

Si la cuant¨ªa es incluso mayor a los mil euros, Hacienda controlar¨¢ los movimientos realizados e incluso pedir la justificaci¨®n del importe recaudado para evitar fraudes a la administraci¨®n p¨²blica. Por ejemplo, si los ingresos son iguales o superiores a los tres mil euros. Por tanto, si se ingresa en el cajero una cantidad inferior a los mil euros, no ser¨¢ obligatorio la justificaci¨®n de este movimiento. 

Adem¨¢s, el organismo tambi¨¦n avisa en su portal oficial que en caso de ingresar una cantidad elevada, el banco "puede retrasar el recuento del dinero entregado", hasta que se confirme que todo est¨¢ en regla, momento en el que se depositar¨¢ todo el dinero en la cuenta.

Sanciones si no se demuestra la procedencia del dinero

A trav¨¦s de un Real Decreto Ley 11/2021 de Medidas de Prevenci¨®n y Lucha contra el Fraude Fiscal se permiti¨®, entre otras cuestiones, que la cantidad para pago en efectivo se limit¨® a los mil euros.

En caso de que no se demuestre la procedencia del dinero para ingresos elevados, Hacienda puede sancionar con multas econ¨®micas, tal y como contempla la ley de de medidas de prevenci¨®n y lucha contra el fraude fiscal