La clonaci¨®n de tarjetas SIM en Espa?a: el SIM Swapping

Una estafa SIM Swapping o de Clonaci¨®n de Tarjetas SIM es un tipo de fraude de apropiaci¨®n de cuentas que generalmente se vale de una vulnerabilidad en el sistema de protecci¨®n extra llamado ¡®Autenticaci¨®n de dos factores¡¯ o ¡®Verificaci¨®n en 2 pasos¡¯, en la que el segundo factor o paso es un mensaje de texto o una llamada realizada a un tel¨¦fono m¨®vil.

La estafa SIM Swapping

?C¨®mo funciona la clonaci¨®n de tarjetas SIM? Es un m¨¦todo en varias fases:

1- Claves de Acceso

En una primera fase, los cibercriminales se apoderan de las claves de acceso a los portales de banca online de diferentes entidades -Caixabank, Santander, etc- mediante t¨¦cnicas de ¡°phishing¡±, ¡°malware¡± o ¡°pharming¡¯, robando datos de usuarios que tienen cuentas en estos bancos.

2- Duplicado

Ampliar

Una vez se han hecho con las claves, los hackers solicitan un duplicado de las tarjetas SIM de las diferentes v¨ªctimas, aportando a las empresas de telefon¨ªa m¨®vil documentaci¨®n falsa -en algunos casos, incluso de personajes p¨²blicos- con intenci¨®n de recibir los c¨®digos de confirmaci¨®n de las transferencias fraudulentas que posteriormente van a realizar.

3- Transferencias

Obtenidos esos c¨®digos, toca realizar las transferencias fraudulentas desde las cuentas de las v¨ªctimas a cuentas de terceras personas, que les sirven para canalizar el dinero. En otras ocasiones, tambi¨¦n se pueden solicitar pr¨¦stamos preconcedidos o microcr¨¦ditos a las entidades bancarias, con el fin de obtener mayor beneficio econ¨®mico.

Todo ello se hace en un corto periodo de tiempo, entre 1 y 2 horas; tiempo m¨¢ximo en el que la v¨ªctima se percata de que el m¨®vil le ha dejado de funcionar -ya que su tarjeta SIM esta inactiva- debido a que los hackers ya est¨¢n operando con la nueva tarjeta duplicada.

Golpe al SIM Swapping en Espa?a

Agentes de la Polic¨ªa Nacional en una operaci¨®n conjunta con la Guardia Civil, han desarticulado esta semana una organizaci¨®n criminal internacional especializada en la comisi¨®n de estafas por el m¨¦todo de SIM swapping. Hay doce detenidos en Benidorm, Granada y Valladolid, como presuntos autores de m¨¢s de 100 estafas en las que habr¨ªan obtenido m¨¢s de 3.000.000 de euros de beneficio il¨ªcito.

A los arrestados se les acusa de los delitos de:

- Estafa continuada y agravada

- Usurpaci¨®n de identidad

- Blanqueo de capitales

- Falsedad documental

- Revelaci¨®n de secretos

- Pertenencia a organizaci¨®n criminal

Los investigados, con edades entre los 22 y los 53 a?os, hab¨ªan creado cinco empresas mercantiles que utilizaban para blanquear el dinero proveniente de las estafas. Se han realizado dos registros en los que se han intervenido m¨¢s de 20.000 euros en efectivo y una importante cantidad de joyas y relojes de alta gama, adem¨¢s de ordenadores y material inform¨¢tico.