Desmantelada una gran estafa phishing bancaria online en Espa?a

Que te roben los datos por medio de una estafa phishing es horrible. Pero que encima luego esos datos los usen para pedir cr¨¦ditos bancarios en tu nombre y te toque a ti pagarlos por estar a tu nombre, es ya la cat¨¢strofe. Eso mismo le ha sucedido a un n¨²mero considerable de usuarios, que se han visto con reclamos bancarios de un micro-cr¨¦dito online que no hab¨ªan pedido y no pod¨ªan pagar. Y todo por una organizaci¨®n criminal que ya ha sido desmantelada por la Polic¨ªa Nacional.

Suplantaci¨®n de identidad online

La pr¨¢ctica del Phishing, o robo de datos personales / identidad es una constante en Internet. Pero cuando te roban los datos pueden pasar dos cosas: o que el hacker use esos datos para hacerte pasar por ti, o para vend¨¦rselos a otros cibercriminales. Agentes de la Polic¨ªa Nacional han desmantelado una organizaci¨®n criminal compuesta por seis personas que presuntamente se dedicaba a obtener microcr¨¦ditos online de manera fraudulenta usando precisamente la t¨¦cnica de la suplantaci¨®n de identidad.

Tras hacerse con la informaci¨®n de sus v¨ªctimas, suplantaban la identidad de estos y falsificaban todo tipo de documentos para abrir l¨ªneas de cr¨¦dito y cuentas bancarias de manera fraudulenta, y tambi¨¦n para adquirir productos de lujo para blanquear el dinero. De hecho, para dar fe del grado de meticulosidad en la estafa, el grupo dispon¨ªa de ¡°manuales de operaciones¡± de todas las entidades financieras a las que ped¨ªan los cr¨¦ditos con los datos robados, en los que reflejaban los requisitos y medidas de seguridad requeridos para obtener los micro-cr¨¦ditos.

Manuales de Entidades Bancarias

La investigaci¨®n se inici¨® a principios de a?o cuando los agentes detectaron la existencia de un gran n¨²mero de denuncias por la obtenci¨®n de l¨ªneas de cr¨¦dito de manera fraudulenta. Varias compa?¨ªas financieras denunciaron que hab¨ªan sido objeto de un fraude al facilitar cr¨¦ditos a nombre de personas que realmente no hab¨ªan contratado sus productos y que hab¨ªan ido a parar a terceras personas no identificadas.

Los agentes pudieron comprobar que los documentos facilitados para la obtenci¨®n de los cr¨¦ditos online hab¨ªan sido sustra¨ªdos previamente y que el resto de documentaci¨®n exigida para la concesi¨®n de los pr¨¦stamos hab¨ªa sido falsificada con gran precisi¨®n y especializaci¨®n.

Esta documentaci¨®n consist¨ªa en:

Cuando las v¨ªctimas se percataban de las maniobras de este grupo, bien por la reclamaci¨®n por parte de las empresas de cobro de deudas o por su ingreso en ficheros de impagos, se encontraban inmersas en un gran endeudamiento. Y dado el tipo de estafa, han tenido grandes dificultades para acreditar la falsedad de las operaciones y la suplantaci¨®n de identidad.

La operaci¨®n contin¨²a abierta "para el total esclarecimiento de los hechos ya que por los efectos incautados se ha localizado a nuevas posibles v¨ªctimas y no se descartan m¨¢s detenciones". Sin duda, el peor escenario en cuanto a los que puede sufrir una v¨ªctima de robo de datos personales.