Delitos y estafas, la otra cara de las Criptomonedas
Son an¨®nimas, r¨¢pidas y operan al margen de muchas regulaciones. Las criptodivisas son perfectas para delitos.
Aunque algunas como Bitcoin llevan una d¨¦cada operando, ha sido en los 2 ¨²ltimos a?os cuando las criptodivisas han saltado al primer plano. La moneda digital o dinero digital en Internet es un medio de intercambio distinto del dinero real que posee propiedades similares a las monedas f¨ªsicas y permite transacciones instant¨¢neas y transferencia de propiedad sin fronteras. Pueden utilizarse para comprar bienes f¨ªsicos y servicios, aunque tambi¨¦n pueden restringirse a ciertas comunidades como por ejemplo dentro de una red social o juegos en l¨ªnea.
Dinero Virtual
Las monedas digitales como bitcoin son conocidas como "monedas digitales descentralizadas", lo que significa que no hay ning¨²n punto central que controle la oferta de dinero. Algo peligroso, ya que las criptomonedas son muy arriesgadas debido a su alta volatilidad, y si hoy valen fortunas como 1.200 d¨®lares reales por 1 Bitcoin, ma?ana esa misma cotizaci¨®n puede caer un 50% a los 600$ por Bitcoin para haceros una idea. Para realizar gestiones es necesaria una cartera virtual o wallet a la que accedemos mediante una aplicaci¨®n o nuestro navegador web.
Cada cartera est¨¢ protegida por unas credenciales y posee un identificador o direcci¨®n ¨²nica que controla el valor que posee. En s¨ª las criptodivisas, nacidas de la crisis econ¨®mica global de 2008, tienen muchas ventajas con respecto al dinero tradicional. Como enumera la OSI, la Oficina de Seguridad del Internauta espa?ola, sus ventajas son:
- Descentralizaci¨®n: no hay gobierno o instituci¨®n que las controle.
- Internacionalidad: su popularidad y el respeto ganado gracias a la seguridad de sus transacciones ha permitido que se pueda operar y realizar pagos electr¨®nicos de forma internacional.
- Seguridad: si compras una moneda, es de tu exclusiva propiedad y s¨®lo t¨² tendr¨¢s control sobre tu dinero virtual.
- Anonimato: son totalmente an¨®nimas y la identidad del usuario no es conocida.
- Sin intermediarios: las transacciones se realizan directamente de una persona a otra. De este modo, nos ahorramos costos adicionales debido a la intervenci¨®n de terceras personas o entidades.
- Inmediato: una transacci¨®n de criptomonedas es recibida en pocos seguros y empieza a confirmarse en los 10 minutos posteriores. Aunque habr¨¢ que esperar de 1 a 6 confirmaciones m¨¢s, ¨¦stas disminuyen exponencialmente el riesgo de revertir una transacci¨®n.
La divisa ideal para los Delitos
Todas estas ventajas son tambi¨¦n inconvenientes, ya que un tipo de dinero que no deja rastro, es inmediato y an¨®nimo supone la panacea para los delincuentes y cibercriminales. Por tanto hay muchos gobiernos que advierten sobre ellas, que trabajan iniciativas legales para intentar controlarlas -y a los que no les hace gracia que los famosos las anuncien, como el delitante Bitcoiin de Steven Seagal. Pero lo cierto es que est¨¢n convirti¨¦ndose en la moneda favorita para la ilegalidad. De acuerdo a la OSI, monedas como el Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Dash y dem¨¢s suelen usarse en:
Casos de Ransomware
Un Ransomware es un tipo de malware que te secuestra el PC, m¨®vil o dispositivo que sea, y el hacker no te lo libera hasta que no le pagues un rescate -como el timo de la Polic¨ªa y la Guardia Civil que te pide 100€ por desbloquear el ordenador. Dada la celeridad y anonimato de una criptodivisa, el cibercriminal suele pedir un rescate en estas monedas. De hecho hasta el 98% de los pagos por Ransomware son en criptomonedas, y el Bitcoin es de los m¨¦todos de pago m¨¢s demandados y usados.
Fake Wallets
El punto de partida para empezar a operar con dinero virtual, en este timo una app maliciosa se hace pasar por una cartera virtual. Los ciberdelincuentes crean aplicaciones que simulan ser una ¡°wallet¡± oficial. Utilizan el logo oficial y afirman que nos permitir¨¢ convertir nuestras criptomonedas en otras como Bitcoin, Ethereum y Litecoin, etc. Y una vez que las criptomonedas se env¨ªan a las direcciones que figuran en la aplicaci¨®n, desaparecen de nuestra app y acaban en manos del hacker.
Cryptojacking
Minar criptomonedas es la forma de obtenerlas gratis, aunque el proceso no es sencillo: requiere usar potentes equipos inform¨¢ticos para resolver problemas complejos que les hacen obtener monedas a cambio. De esta forma, para aumentar su ¡®granja de minado¡¯, el hacker secuestra un dispositivo electr¨®nico sin el conocimiento del usuario para el minado de criptomonedas. Con el paso del tiempo el sistema se ha ido perfeccionando, apareciendo m¨¦todos cada vez m¨¢s dif¨ªciles de detectar. Una vez el software minero es ejecutado en el dispositivo, la app solo necesitar¨¢ acceso a Internet para comenzar a ejecutar su tarea.
Terrorismo, Narcotr¨¢fico, Dark Web
?Sab¨¦is esas veces en una pel¨ªcula en la que el malo ha pedido un rescate ¡°en billetes nuevos, no consecutivos, sin marcar¡°? La enorme eficacia y capacidad de vaporizaci¨®n instant¨¢nea del rastro de las criptodivisas las han convertido tambi¨¦n en un sistema muy utilizado en otro tipo de delitos fuera del espectro inform¨¢tico y/u online. No se pueden seguir, operan al margen de muchas regulaciones, y se han usado / se usan en delitos tan graves como:
- Financiar el Terroristmo
- Narcotr¨¢fico
- Blanqueo de dinero (como este caso real sucedido en Espa?a este a?o de narcos que ocultaban sus ingresos de la droga a trav¨¦s de criptodivisas y minado propio)
- Sextorsi¨®n y otras estafas, como esta de 21 millones de euros
- Compra y Venta de productos y servicios ilegales en la Dark Web
De momento no se sabe c¨®mo seguir¨¢ la evoluci¨®n de las criptodivisas. ?Convivir¨¢n con el dinero real como hasta ahora? ?Su sistema ser¨¢ adoptado por las Econom¨ªas del Mundo? ?Acabar¨¢n desapareciendo? Lo ¨²nico cierto es que su gran cantidad de ventajas es al mismo tiempo un arma de doble filo para quien est¨¦ dispuesto a explotarlas.