El banco le transfiere por error 81 billones de d¨®lares en lugar de 280 d¨®lares, se da cuenta 90 minutos despu¨¦s del pago y luego lo cancela

Un cliente de Citigroup en Estados Unidos vivi¨® un episodio inesperado cuando, en lugar de recibir un pago de 280 d¨®lares, su cuenta bancaria fue acreditada con la asombrosa cantidad de 81 billones de d¨®lares. El error, que dur¨® aproximadamente 90 minutos antes de ser detectado y revertido, ha vuelto a poner en entredicho los sistemas de control interno de la entidad financiera.

Seg¨²n la revista People, la equivocaci¨®n pas¨® desapercibida por dos empleados encargados de supervisar las transacciones, hasta que un tercero se percat¨® de la anomal¨ªa y procedi¨® a corregirla. La transferencia fue anulada antes de que el cliente pudiera disponer del dinero, evitando as¨ª un problema mayor para el banco. Sin embargo, este tipo de fallos sigue generando preocupaciones sobre la capacidad de Citigroup para prevenir errores cr¨ªticos en su sistema financiero.

Errores reiterados en Citigroup

Este no es el primer fallo importante que Citigroup ha cometido en los ¨²ltimos a?os. En 2020, el banco transfiri¨® por error 893 millones de d¨®lares a los prestamistas de la compa?¨ªa de cosm¨¦ticos Revlon Inc., dinero que algunos destinatarios se negaron a devolver, argumentando que cre¨ªan que se trataba de un pago leg¨ªtimo. Este incidente llev¨® a una prolongada batalla legal en la que la entidad financiera tuvo que aceptar su responsabilidad por el error.

En 2022, otro fallo de Citigroup provoc¨® una ca¨ªda en el mercado europeo debido a un error en una operaci¨®n burs¨¢til. La situaci¨®n gener¨® una respuesta inmediata por parte de los reguladores financieros, que sancionaron al banco por su falta de controles adecuados.

A pesar de que Citigroup ha intentado reforzar sus procesos de supervisi¨®n y automatizar ciertos controles para evitar errores humanos, los reguladores han se?alado que el progreso en la mejora de su gesti¨®n de riesgos sigue siendo insuficiente. La entidad ha sido objeto de diversas multas y advertencias por parte de los organismos de control financiero debido a sus fallos recurrentes en gobernanza de datos y seguridad en las transacciones.

Este nuevo error de Citigroup pone en evidencia los desaf¨ªos que enfrentan los bancos en la era digital. A medida que las transacciones se vuelven m¨¢s r¨¢pidas y automatizadas, los riesgos de fallos t¨¦cnicos y errores humanos siguen presentes. Casos como este demuestran la importancia de contar con sistemas de verificaci¨®n robustos que impidan equivocaciones de tal magnitud.

Aunque en esta ocasi¨®n el problema se solucion¨® antes de que el dinero pudiera ser utilizado, el incidente refuerza la necesidad de mejorar los mecanismos de control dentro del sector bancario, para evitar que fallos similares puedan derivar en p¨¦rdidas millonarias o en crisis de confianza por parte de los clientes.

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