As¨ª vigila Hacienda el dinero que tienes en casa
La Agencia Tributaria vigila dichos movimientos a trav¨¦s de la Ley 7/2012 de 29 de octubre, especialmente si se retiran m¨¢s de 3.000 euros en efectivo.
Se ha escuchado en numerosas ocasiones el t¨®pico de ¡°guardar el dinero bajo el colch¨®n¡±, como sin¨®nimo de mantener una determinada cantidad de dinero en efectivo, ya sea por la desconfianza hacia las entidades financieras, por la necesidad de tirar de ¨¦l en caso de necesidad, u otras circunstancias.
Pese a ello, todo el dinero que tenga en su haber cualquier contribuyente est¨¢ bajo la vigilancia de la Agencia Tributaria. A trav¨¦s de la Ley 7/2012, de 29 de octubre, Hacienda decidi¨® intensificar las labores de prevenci¨®n y lucha contra el fraude fiscal. Especialmente aquellos movimientos de dinero que puedan resultar ¡°sospechosos¡± de pr¨¢cticas como las mencionadas anteriormente.
La mencionada normativa recoge que la AEAT vigilar¨¢ con especial ah¨ªnco la retirada de dinero en efectivo que alcance e incluso supere los 3.000 euros. Adem¨¢s, tambi¨¦n se vigilar¨¢ si esta operaci¨®n incluye la retirada de billetes de 500 euros. En caso de ser as¨ª, tu entidad bancaria emitir¨¢ un aviso a la Agencia Tributaria, que supervisar¨¢ la utilizaci¨®n de dicho dinero.
En su art¨ªculo 93, seg¨²n recoge en el Bolet¨ªn Oficial del Estado, la Ley General Tributaria obliga a las entidades ¡°a proporcionar a la Administraci¨®n tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones econ¨®micas, profesionales o financieras con otras personas¡±.
Guardar peque?as cantidades no es delito, ni nada parecido, por supuesto, solo que con car¨¢cter general, Hacienda quiere tener constancia de todos los movimientos de billetes de 500 euros y las retiradas e ingresos de dinero por cantidades de 3.000 euros o superiores. Si no utilizas esas cantidades, no llama la atenci¨®n de Hacienda.
Plazo de Hacienda para hacerse con el dinero de cuentas abandonadas
Una cuenta se considerar¨¢ ¡®abandonada¡¯ si el titular no realiza ninguna operaci¨®n durante al menos 20 a?os. Para considerarla como tal, el banco deber¨¢ asegurarse de que no se ha realizado ninguna gesti¨®n ni movimiento antes de que la Administraci¨®n General del Estado se haga con los fondos. Aunque no se proceder¨¢ a esta notificaci¨®n cuando su coste supere el importe de los fondos.
