?Qu¨¦ est¨¢ pasando con Credit Suisse, qui¨¦n controla su capital y por qu¨¦ son importantes los CDS?

Credit Suisse es uno de los grandes protagonistas econ¨®micos en la jornada de este mi¨¦rcoles. La negativa de su m¨¢ximo accionista a incrementar el capital del banco suizo ha provocado un desplome de m¨¢s del 22% de sus acciones en la Bolsa de Z¨²rich. Esto ha hecho saltar las alarmas, y la entidad est¨¢ en el punto de mira del sector financiero.

El Banco Nacional Saudita no incrementar¨¢ su participaci¨®n en el capital

Este mi¨¦rcoles, el principal accionista de Credit Suisse, el Banco Nacional Saudita, ha confirmado que no va a aumentar su participaci¨®n en el capital de la entidad financiera del centro de Europa. Esto ha causado un desplome de las acciones de la empresa, que, a las 12:26 hora espa?ola, ha perdido en t¨ªtulos un 22,19%.

Esta es una de las principales consecuencias que ha sufrido el banco despu¨¦s de haber informado la pasada semana del retraso de la publicaci¨®n de su informe anual de 2022. Esto se produjo tras haber recibido un aviso sobre cuestiones de car¨¢cter t¨¦cnico por parte de la entidad reguladora en el campo financiero de los Estados Unidos. A posteriori, Credit Suisse confirm¨® que hab¨ªa encontrado una ¡°debilidad material¡± en el control a nivel interno de la informaci¨®n.

En Bloomberg TV, el presidente del Banco Nacional Saudita, Amar Al Judairy, confirm¨® la decisi¨®n de la entidad de no participar m¨¢s en el Credit Suisse. ¡°La respuesta es absolutamente no, por varias razones cada vez m¨¢s simples, que son reglamentarias y estatutarias¡±, confirm¨®, de acuerdo con AFP. Esta entidad posee actualmente un 9,8% del banco y consider¨® que si superan el 10%, ¡°entran en vigor una serie de nuevas reglas¡±.

Los CDS, un seguro para inversores

Otro de los elementos que se deben tener en cuenta acerca de la situaci¨®n de Credit Suisse es conocer el funcionamiento de los CDS. Reconocidos con el nombre de Credit Default Swaps, son, de acuerdo con las palabras para Diario AS del periodista especializado en Econom¨ªa y Mercados H¨¦ctor Chamizo, ¡°una especie de seguro para inversores para protegerse de un posible impago de la deuda de Credit Suisse¡±.

¡°Los Credit Default Swaps (CDS), que son una especie de seguro para inversores para protegerse de un posible impago de la deuda de Credit Suisse, pueden escalar hasta su nivel m¨¢s alto desde la crisis financiera del 2008. El mercado, ahora mismo, cifra las posibilidades de quiebra de la entidad en m¨¢s de un 20%¡±, analizaba.

¡°El problema de la entidad es que ha de hacer frente a un riesgo de liquidez, por lo que va a tener que reestructurar su negocio. El banco podr¨ªa necesitar recaudar unos 4.000 millones de d¨®lares de capital incluso despu¨¦s de vender algunos activos para financiar cualquier reestructuraci¨®n o esfuerzos de crecimiento. Se cree que a finales de este mes, cuando presente su nueva estrategia, podr¨ªa anunciar un ajuste de plantilla de 5.000 trabajadores y una ampliaci¨®n de capital. Mientras esto sucede, sus acciones se desangran en bolsa cada vez m¨¢s, pues pierden ya m¨¢s de un 61% desde principios de a?o, lo cual agrava su situaci¨®n¡±, coment¨®.

7.381 millones de euros en p¨¦rdidas en 2022 de Credit Suisse

No est¨¢n siendo buenos tiempos para la instituci¨®n suiza. En 2022, el banco cerr¨® el ejercicio fiscal con unas p¨¦rdidas de 7.293 millones de francos (7.381 millones de euros), siendo una de las peores crisis a las que se ha enfrentado en toda su historia. Han superado en m¨¢s de cuatro veces las cifras obtenidas en 2021, ya que perdieron 1.650 millones de francos (1.670 millones de euros). De hecho, es el peor resultado de Credit Suisse desde la crisis financiera de 2008.

El Banco Nacional Saud¨ª, principal accionista de Credit Suisse

Como se ha mencionado anteriormente, el Banco Nacional Saudita es el principal accionista, y, por tanto, el que controla el capital de Credit Suisse. Con un 9,8%, son el grupo con m¨¢s poder dentro de la junta de la entidad suiza. La ca¨ªda de m¨¢s del 22% por parte del banco este mi¨¦rcoles en la Bolsa de Z¨²rich ha hecho que el desplome de la semana pasada suba a un 37% y casi un 40% acumulado durante el 2023, de acuerdo con los datos apuntados por Forbes.