El m¨¦todo que usa Hacienda para saber si guardas efectivo en casa

Una de las mayores preocupaciones de la Hacienda p¨²blica es el dinero en efectivo y los movimientos que se hacen con ¨¦l. Tradicionalmente, ha estado vinculado a delitos como el fraude o el blanqueamiento y, por ese motivo, lo tiene en el punto de mira. La llegada de la pandemia parec¨ªa haberlo sentado en el banquillo, pero todav¨ªa hay quien prefiere seguir utiliz¨¢ndolo en su d¨ªa a d¨ªa. Por eso, conviene saber qu¨¦ m¨¦todo utiliza Hacienda para saber si guardas o no dinero en met¨¢lico en casa.

Si bien es cierto que no se trata de un delito tener el dinero que se tiene en propiedad en casa, ni siquiera va a cambiar la cantidad de impuestos a pagar ni habr¨¢ que pagar m¨¢s de IRPF por ¨¦l. Es m¨¢s, la ¨²nica condici¨®n que est¨¢ estipulada para poder tener efectivo en casa es poder justificar la procedencia de este. En cualquier caso, Hacienda trata de tenerlo controlado. Para ello, lleva a cabo un registro de algunas operaciones realizadas con dinero en met¨¢lico.

Una de las principales fuentes de informaci¨®n, en esta materia, de Hacienda son las entidades bancarias y as¨ª queda recogido en el Art¨ªculo 93 de la Ley General Tributaria. Esta precisa que ¡°estar¨¢n obligadas a proporcionar a la Administraci¨®n tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria¡±, siempre que estos est¨¦n relacionados con el cumplimientos de las obligaciones tributarias.

?A qu¨¦ movimientos atiende?

Hay una serie de movimientos que generan m¨¢s sospechas que otros. Los que cada entidad bancaria reporta a Hacienda son aquellos que implican un ingreso o una retirada de 3.000 o m¨¢s euros. Pero no s¨®lo eso. Tambi¨¦n comunica aquellos que impliquen billetes de 500 euros.

Adem¨¢s, en la norma, queda recogido que atienden a ¡°los movimientos de cuentas corrientes, dep¨®sitos de ahorro y a plazo, cuentas de pr¨¦stamos y cr¨¦ditos y dem¨¢s operaciones activas y pasivas¡±.