Si haces este tipo de movimiento en tu cuenta bancaria, Hacienda podr¨ªa multarte con hasta 150.000 euros

La campa?a de la Renta 2024-2025 comenzar¨¢ en unos meses. Sin embargo,el trabajo de la Agencia Tributaria no empieza ni acaba ah¨ª, si no que durante todo el a?o vigila el resto de sus obligaciones, como pueden ser controlar los movimientos de dinero que realizan los espa?oles o supervisar las tarjetas de cr¨¦dito, cuentas de ahorro y otros, con el objetivo de que no se cometa ning¨²n tipo de fraude.

De hecho, Hacienda podr¨¢ imponer sanciones de hasta 150.000 euros en aquellos supuestos en los que se detecten movimientos sospechosos y no se sepa justificar o dar explicaci¨®n a estas operaciones. A pesar de que los datos se encuentran protegidos por Ley y son personales, los propios bancos est¨¢n obligados por ley a informar sobre el flujo de grandes cantidades de dinero de sus clientes, de acuerdo con el art¨ªculo 93 de la Ley General Tributaria.

De este modo, los contribuyentes deber¨¢n ser cautelosos y estar atentos cuando realicen movimientos por encima de los l¨ªmites fijados por Hacienda, ya que en caso de que el Fisco lo requiera se deber¨¢n explicar y justificar correctamente.

Algunos de los movimientos que se encuentran en el punto de mira de la Agencia Tributaria son aquellos que superen los 3.000 euros sin justificaci¨®n. El objetivo es prevenir delitos tal y como el blanqueo de capitales. De hecho, en caso de no reflejar correctamente el origen del dinero en ventanilla en el banco, se podr¨¢ recibir una sanci¨®n de hasta 2.500 euros. Adem¨¢s, en el caso de realizar una transferencia de m¨¢s de 10.000 euros sin comunicarlo, la sanci¨®n podr¨¢ ir desde los 60.000 euros hasta los 150.000 euros.

El dinero en efectivo

Respecto al dinero en efectivo tambi¨¦n existe un l¨ªmite, situado en los 1.000 euros. En caso de superar esta cantidad la sanci¨®n m¨ªnima ser¨¢ del 25% del valor del pago (solo para quienes se encuentren entre los 1.000 y 10.000 euros). En el caso de querer hacer un ingreso m¨¢s alto al l¨ªmite fijado ser¨¢ obligatorio efectuarlo a trav¨¦s de transferencia bancaria.

Cabe destacar que la cuant¨ªa esta sanci¨®n podr¨ªa reducirse hasta un 50% en algunos ejemplos. Adem¨¢s, aquellos que realicen la denuncia correspondiente a Hacienda antes de los tres meses siguientes a la fecha del pago, e identifiquen a la otra parte, no ser¨¢n considerados responsables de la infracci¨®n.

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