Los ingresos y transferencias al banco que levantan sospechas en Hacienda
Las entidades bancarias est¨¢n obligadas a avisar a la Agencia Tributaria sobre los movimientos de dinero sospechosos.
En la actualidad, es muy com¨²n hacer ingresos y transferencias de forma diaria, ya sea por temas laborales o personales. Adem¨¢s, con la llegada del bizum las personas prefieren transferir cantidades de dinero al momento, en vez de hacerlo en persona o mediante el banco. Las operaciones efectuadas tienen un l¨ªmite a la hora de tener que declarar o no los ingresos, sin importar la aplicaci¨®n o herramienta digital que se utilice.
De conformidad con la Ley 10/2010, de 28 de abril, Hacienda tiene ciertos mecanismos para identificar los movimientos de dinero que pueda etiquetar como blanqueo de capitales, o incluso financiaci¨®n del terrorismo.
En ocasiones, la entidad bancaria est¨¢ obligada a avisar a la Agencia Tributaria sobre los movimientos de dinero. Aunque no significa que se vaya a recibir una sanci¨®n, hay varias situaciones que pueden hacer que este ente p¨²blico sospeche.
Ingresos que Hacienda suele investigar
- Ingresar más de 3.000 euros: Hacienda investigará si dicha cantidad se ha obtenido de manera justificada.
- Ingresar billetes de 500 euros: Al ser hoy en día casi inexistentes para la mayoría de la población, según Hacienda, estos billetes son empleados en operaciones delictivas y fraudulentas.
- Ingresos recurrentes: El banco puede advertir a Hacienda de que su cliente ingresa cierta cantidad de forma recurrente, pese a que sean sumas pequeñas.
- Créditos y transacciones: Los primeros que superen los 6.000 euros, y los segundos, cuando pasan de 10.000 euros, también resultan sospechosos para el fisco, sin importar si se trata de movimientos en efectivo o de transferencias bancarias.
Los ingresos de m¨¢s de 10.000 euros se deben incluir en la declaraci¨®n de la Renta, al igual que si se recibiese dicha suma de dinero en cheques, transferencias, en met¨¢lico, etc.
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