Las transferencias bancarias por las que puede multar Hacienda
La Agencia Tributaria avisa que, en caso de no avisar al organismo sobre una transferencia, las multas pueden variar del 2% al 25% de la cantidad no declarada.
Realizar transferencias de dinero elevadas puede acarrear, en el peor de los escenarios, la imposici¨®n de multas por parte de Hacienda. Por ello, la Agencia Tributaria estableci¨® nuevos l¨ªmites tanto para la retirada y/o ingreso de dinero en efectivo, y para las transferencias bancarias.
En el caso de estas ¨²ltimas, la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci¨®n del blanqueo de capitales y de la financiaci¨®n del terrorismo, estableci¨® que el l¨ªmite para realizar transferencias es de 10.000 euros. En caso de que se alcance dicha cantidad, o incluso se supere, existe la obligaci¨®n de avisar a Hacienda del movimiento realizado para evitar una sanci¨®n econ¨®mica.
La multa puede llegar a ser de 2.500 euros si la transferencia no se declara y, adem¨¢s, la cifra es igual o incluso superior a esa cantidad. En el art¨ªculo 34, sobre la obligaci¨®n de declarar, la AEAT fij¨® que los contribuyentes est¨¢n obligados a declarar la salida y/o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera. En el caso de los movimientos por territorio nacional, la cifra aumenta hasta los 100.000 euros.
De hecho, las sanciones econ¨®micas no quedar¨ªan ah¨ª, ya que se a?ade una multa de 150 euros si se presentan modelos con informaci¨®n err¨®nea, inexacta o que incluya datos falsificados. Tambi¨¦n existe la obligaci¨®n de declarar transferencias entre familiares. En su caso, est¨¢n sujetas al Impuesto de Sucesiones y Donaciones, por lo que habr¨¢ que pagar un porcentaje de este gravamen en funci¨®n. ¡°No importa entre qui¨¦nes se realicen estas operaciones, ya sean familiares o amigos¡±, declaran desde el organismo.
Otras operaciones investigadas por Hacienda
Hacienda podr¨¢ investigar los cobros a partir de 3.000 euros, y la transacci¨®n queda registrada autom¨¢ticamente en el banco. En caso de tratarse de un pr¨¦stamo, sin embargo, este no deber¨¢ superar los 6.000 euros, o de lo contrario las personas estar¨¢n en la obligaci¨®n de informar a la Agencia Tributaria.
Tambi¨¦n se notificar¨¢n en todos los casos los pagos y cobros en efectivo de m¨¢s de 3.000 euros, o aquellos en los que se pague con billetes de 500 euros. Estos pagos tambi¨¦n afectan a las trasferencias ejecutadas por Bizum, a pesar de que este sistema solo permita transferencias por un importe m¨¢ximo de 1.500 euros al d¨ªa o 5.000 euros al mes.