Con el fin de combatir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, Hacienda est¨¢ realizando un control del dinero en efectivo ingresado o retirado cada vez m¨¢s exhaustivo. Desde la Agencia Tributaria se comprueba cada operaci¨®n bancaria para garantizar la transparencia en los movimientos financieros, por lo que es importante conocer todos los requisitos que se deben cumplir para no cometer ning¨²n fraude y evitar sustos en la declaraci¨®n de la Renta.

La vigilancia ha aumentado y cualquier movimiento sospechoso puede ser investigado. Esto no significa que cada ingreso o extracto bancario de grandes cantidades vaya a ser castigado, sino que hay que justificar cada operaci¨®n bancaria con dinero en efectivo para que no salten las alarmas. Seg¨²n ha confirmado la Agencia Tributaria, los movimientos sospechosos y sin justificaci¨®n podr¨¢n ser multados con hasta el 150% de la cantidad en efectivo.

L¨ªmites en las operaciones con efectivo

Hacienda impone a los bancos y ciudadanos de Espa?a unas reglas de control para evitar el fraude fiscal. Esas normas dependen de la cantidad ingresada o retirada. Por ejemplo, para dep¨®sitos mayores a 1.000 euros el banco debe pedir tu identificaci¨®n, mientras que en los ingresos o retiros de m¨¢s de 3.000 euros se informa autom¨¢ticamente a Hacienda. Tambi¨¦n se vigila el movimiento de los billetes de 500 euros, y cualquier transacci¨®n con ellos es vigilada.

La cantidad que tiene que ser declarada con el modelo S1

El modelo S1 es un formulario obligatorio que se utiliza en Espa?a para declarar el transporte de grandes cantidades de dinero en efectivo, cuyo l¨ªmite es de 100.000 euros. Es decir, los espa?oles que lleven m¨¢s de 100.000 euros en met¨¢lico o en cheques al portador deben presentar ante Hacienda el modelo S1. En esta declaraci¨®n gratuita, se deben aportar los datos del portador, del propietario y del destinatario del dinero, adem¨¢s del importe, la naturaleza de la transacci¨®n y su procedencia.

Es importante completar este tr¨¢mite antes de realizar cualquier movimiento con el dinero, ya sea mediante la web de la Agencia Tributaria o de manera presencial. De lo contrario, Hacienda podr¨ªa imponer multas de hasta un 150% de la cantidad, que al ser en este caso 100.000 euros supondr¨ªa una sanci¨®n de 150.000 euros. Adem¨¢s de no presentar el modelo S1, tambi¨¦n puedes recibir dicha multa por no poder justificar el origen del dinero o declarar informaci¨®n incompleta.

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