Advertencia del Banco de Espa?a: as¨ª te pueden bloquear una cuenta
La compra de criptomonedas, realizar operaciones con clientes sin identificar y/o que no hayan acreditado sus fuentes de ingresos, son motivos por los cuales pueden bloquear la cuenta.
Las transferencias de dinero se han convertido en un instrumento muy utilizado en los ¨²ltimos a?os, con la digitalizaci¨®n llevada a cabo por el sector bancario. Bizum, en este caso, es el sistema de pagos instant¨¢neos entre particulares y de compras en comercios m¨¢s utilizado.
Sin embargo, existen casos en los que tu cuenta bancaria puede ser bloqueada. Seg¨²n indic¨® el Banco de Espa?a, realizar operaciones financieras con clientes sin identificar, y que no queden comprobadas sus fuentes de ingreso o su la actividad profesional/empresarial, son razones por las cuales las entidades bancarias pueden paralizar env¨ªos de dinero.
¡°En estos casos, la entidad en cumplimiento de la normativa de blanqueo de capitales, podr¨¢ bloquear los fondos transferidos hasta verificar la identidad de los implicados en la operaci¨®n y recabar la documentaci¨®n que le permita verificar la relaci¨®n existente entre los fondos de las cuentas y la actividad profesional o empresarial de los mismos (...) Ser¨¢ el banco quien informe al cliente de la documentaci¨®n necesaria en cada caso concreto¡±, expuso el organismo.
A estos dos supuestos, se le suma un tercero que el propio BdE mencion¨® el a?o pasado, como la compra de criptomonedas por transferencia bancaria. ¡°Puede suceder que el banco tenga sospechas de que se est¨¢ produciendo una suplantaci¨®n de identidad con robo de credenciales¡±, esgrimieron. Tambi¨¦n informaron de la posibilidad que el banco clasifique la operaci¨®n como de alto riesgo y exija por ello controles adicionales.
Sobre si puede ser anulada una transferencia bancaria, el informe de BBVA explica que no pueden anularse si est¨¢n ejecutadas, ni tampoco modificarse. De este modo, s¨®lo puede anularse si todav¨ªa no se ha producido. La entidad explica qu¨¦ hacer en caso de error. ¡°Si posees informaci¨®n del titular de la cuenta beneficiaria, contacta directamente con ¨¦l para comunicarle el error y acordar c¨®mo y cu¨¢ndo te devolver¨¢ los fondos.
El pa¨ªs que opera con criptomonedas
Caracterizado por sus monta?as y sus monasterios, prioriza la felicidad de sus gentes a la econom¨ªa, But¨¢n es uno de los pa¨ªses que tira de criptomonedas como moneda oficial. Una econom¨ªa, adem¨¢s, basada en la silvicultura y la agricultura, en la que la tecnolog¨ªa todav¨ªa no se ha hecho del todo el hueco que tiene en las sociedades occidentales. Por eso sorprende que mantenga en secreto millones de d¨®lares en criptomonedas.