Adi車s al ＆dinero negro＊: el m谷todo de Hacienda para vigilar tus movimientos
Las entidades bancarias tienen la obligaci車n de informar cuando se lleven a cabo transacciones que superen los 3.000 euros.
La econom赤a sumergida comprende todas aquellas actividades econ車micas que no se declaran y, por tanto, escapan de la Administraci車n y de las estad赤sticas oficiales. Seg迆n Gestha, el sindicato de T谷cnicos del Ministerio de Hacienda, en Espa?a este tipo de econom赤a supone entre 230.000 y 240.000 millones de euros, lo que supone casi el 17% del Producto Interior Bruto (PIB).
Debido a estas grandes cantidades, la Agencia Tributaria trata de establecer mecanismos m芍s cualificados para controlar los ingresos de dinero en efectivo que se realizan. Este es el que se conoce popularmente como ＆dinero negro＊ y es la forma m芍s com迆n de llevar a cabo pagos evitando los impuestos.
Actividades consideradas sospechosas por Hacienda
Con el objetivo de reducir este fraude fiscal, los bancos tienen la obligaci車n de informar a Hacienda de cualquier actividad que parezca sospechosa. Entre las actividades que se consideran dudosas, el portal del Banco de Espa?a especifica qu谷 actividades est芍n dentro de esta categor赤a. Entre las m芍s comunes, est芍:
- Transacciones con dinero en efectivo 〞ya sea ingresos o retiradas〞 que superen los 3.000 euros.
- Cobros de documentos (pagar谷s, cheques o letras) que tambi谷n superen los 3.000 euros.
Los aut車nomos, los m芍s vigilados
No obstante, aunque exista la obligaci車n de informar, esto no supone que la Agencia Tributaria investigue todas las actividades. En este sentido, quien s赤 est芍n muy vigilados por Hacienda son los aut車nomos, especialmente en sectores donde los pagos en efectivo son m芍s frecuentes. La Agencia Tributaria establece un Plan de Control Tributario y Aduanero establece que existe una presencia en estos 芍mbitos, as赤 como en aquellos donde el ※empleo de m谷todos electr車nicos de pago radicados en el extranjero eviten las obligaciones de suministro de informaci車n§.
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