Adi¨®s al ¡®dinero negro¡¯: el m¨¦todo de Hacienda para vigilar tus movimientos
Las entidades bancarias tienen la obligaci¨®n de informar cuando se lleven a cabo transacciones que superen los 3.000 euros.
La econom¨ªa sumergida comprende todas aquellas actividades econ¨®micas que no se declaran y, por tanto, escapan de la Administraci¨®n y de las estad¨ªsticas oficiales. Seg¨²n Gestha, el sindicato de T¨¦cnicos del Ministerio de Hacienda, en Espa?a este tipo de econom¨ªa supone entre 230.000 y 240.000 millones de euros, lo que supone casi el 17% del Producto Interior Bruto (PIB).
Debido a estas grandes cantidades, la Agencia Tributaria trata de establecer mecanismos m¨¢s cualificados para controlar los ingresos de dinero en efectivo que se realizan. Este es el que se conoce popularmente como ¡®dinero negro¡¯ y es la forma m¨¢s com¨²n de llevar a cabo pagos evitando los impuestos.
Actividades consideradas sospechosas por Hacienda
Con el objetivo de reducir este fraude fiscal, los bancos tienen la obligaci¨®n de informar a Hacienda de cualquier actividad que parezca sospechosa. Entre las actividades que se consideran dudosas, el portal del Banco de Espa?a especifica qu¨¦ actividades est¨¢n dentro de esta categor¨ªa. Entre las m¨¢s comunes, est¨¢:
- Transacciones con dinero en efectivo ¡ªya sea ingresos o retiradas¡ª que superen los 3.000 euros.
- Cobros de documentos (pagar¨¦s, cheques o letras) que tambi¨¦n superen los 3.000 euros.
Los aut¨®nomos, los m¨¢s vigilados
No obstante, aunque exista la obligaci¨®n de informar, esto no supone que la Agencia Tributaria investigue todas las actividades. En este sentido, quien s¨ª est¨¢n muy vigilados por Hacienda son los aut¨®nomos, especialmente en sectores donde los pagos en efectivo son m¨¢s frecuentes. La Agencia Tributaria establece un Plan de Control Tributario y Aduanero establece que existe una presencia en estos ¨¢mbitos, as¨ª como en aquellos donde el ¡°empleo de m¨¦todos electr¨®nicos de pago radicados en el extranjero eviten las obligaciones de suministro de informaci¨®n¡±.
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