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Aviso de la Guardia Civil: el peligroso ¡®timo de la caja¡¯
La Benem¨¦rita advirti¨® sobre esta nueva estafa. ¡°En realidad te est¨¢ utilizando de ¡°mula¡± de paqueter¨ªa, y las consecuencias son muy graves¡±.
Las estafas a trav¨¦s de SMS o correos electr¨®nicos con enlaces fraudulentos se ha convertido en una pr¨¢ctica recurrente en los ¨²ltimos meses. Los ciberdelincuentes tratan de aprovechar cualquier m¨ªnimo resquicio para hacerse con los datos personales o bancarios de sus v¨ªctimas, y en numerosas ocasiones las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado han avisado a los ciudadanos sobre el peligro que conlleva.
En esta ocasi¨®n ha sido la Guardia Civil quien ha avisado sobre el peligroso ¡®timo de la caja¡¯. Se trata de una oferta de trabajo que consiste en el reenv¨ªo de art¨ªculos que previamente has recibido t¨². Una pr¨¢ctica en la que el ciberdelincuente ofrece dinero a la v¨ªctima para recibir un paquete en su nombre y enviarlo a un tercero. Sin embargo, se trata de una actividad fraudulenta ya que la v¨ªctima podr¨ªa acabar inmersa en problemas legales al participar en esta acci¨®n.
¡°?Te ofrecen una oferta de trabajo para que reenv¨ªes art¨ªculos que previamente has recibido t¨²? No Piques. En realidad te est¨¢ utilizando de ¡°mula¡± de paqueter¨ªa y las consecuencias son muy graves¡±, advirti¨® la Benem¨¦rita a trav¨¦s de su perfil oficial de Twitter. Asimismo, la Guardia Civil ha advertido a los usuarios que ser part¨ªcipe del ¡°timo de la caja¡± implica la consiguiente colaboraci¨®n con los delincuentes.
De hecho, no es la primera vez que la Benem¨¦rita advierte de una actividad de similares caracter¨ªsticas. En anteriores ocasiones ya alertaron que se ofreci¨® hasta un 10% de comisi¨®n. ¡°Hacer de mula es, b¨¢sicamente, blanquear dinero ilegal¡±, explicaron en un v¨ªdeo publicado el 14 de febrero del a?o pasado. Aproximadamente, hasta un 90% de las mulas de dinero est¨¢n conectadas con delitos inform¨¢ticos, seg¨²n la Guardia Civil.
?En qu¨¦ consiste la pr¨¢ctica? ?A qu¨¦ se exponen las v¨ªctimas?
Una mula es un individuo reclutado por otra persona, grupo o crimen organizado para actuar como intermediario en el lavado de dinero. El criminal, mediante la mula de dinero, obtiene dinero o bienes de forma fraudulenta a trav¨¦s de ¡®phishing¡¯, con el objetivo de robar los datos personales o financieros de las v¨ªctimas. Adem¨¢s, puede producirse tambi¨¦n mediante otro tipo de estafas tales como ataques bancarios, fraude a tarjetas de cr¨¦dito o d¨¦bito, fraude en el comercio electr¨®nico u otros delitos.
Una vez obtenido el dinero de forma fraudulenta, los criminales se ponen en contacto con las v¨ªctimas para que reciban en sus cuentas bancarias ese dinero blanqueado, y posteriormente hacer una transferencia bancaria a las cuentas de los autores. Las v¨ªctimas se exponen, en primer lugar, al robo de datos personales, aunque posteriormente pueden enfrentarse a sanciones econ¨®micas e incluso, en el peor de los escenarios, a acusaciones penales.
Campa?a de concienciaci¨®n a nivel nacional y europeo
Tal y como informa Banco Santander, la Asociaci¨®n Espa?ola de Banca participa en una iniciativa de Europol, Eurojust y la Federaci¨®n de Banca Europea, en la que se apoya la labor realizada por la European Money Muling Action (EMMA3), concienciando a la sociedad acerca de los riesgos y responsabilidades de convertirse en mula. Se trata de un delito grave, y castigado con penas duras de prisi¨®n.